Compliance challenges in modern banking: The case of product governance

Το τεκμήριο παρέχεται από τον φορέα :
Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών   

Αποθετήριο :
Πέργαμος   

δείτε την πρωτότυπη σελίδα τεκμηρίου
στον ιστότοπο του αποθετηρίου του φορέα για περισσότερες πληροφορίες και για να δείτε όλα τα ψηφιακά αρχεία του τεκμηρίου*



Compliance challenges in modern banking: The case of product governance

Πάτσης Ελευθέριος (EL)
Patsis Eleftherios (EN)

born_digital_postgraduate_thesis
Διπλωματική Εργασία (EL)
Postgraduate Thesis (EN)

2021


Η παρούσα εργασία επιχειρεί να παρουσιάσει μία συνολική άποψη των προκλήσεων και απαιτήσεων της εγκατάστασης και διατήρησης ενός πλαισίου κανονιστικής συμμόρφωσης εντός των νομικών προαπαιτούμενων της MiFID II και της σχετιζόμενης νομοθεσίας, με ειδικότερη έμφαση στη διαχείριση του κινδύνου κακής συμπεριφοράς (misconduct risk) στο πεδίο της διακυβέρνησης προϊόντων, και ειδικότερα σχετικά με τους νέους κινδύνους κανονιστικής συμμόρφωσης που παρουσιάζουν οι νέες και λεπτομερείς απαιτήσεις διακυβέρνησης προϊόντων. Η παρούσα μελέτη θα δώσει έμφαση στους μηχανισμούς, τα εργαλεία και τους στρατηγικούς παράγοντες που απαιτούνται για την αξιόπιστη κανονιστική συμμόρφωση και τον περιορισμό του σχετικού νομικού κινδύνου και κινδύνου φήμης. Το πρώτο κεφάλαιο θα παρουσιάσει μία συνολική θεώρηση των γενικών παραγόντων κανονιστικής συμμόρφωσης και σχετικές πληροφορίες για τον τραπεζικό τομέα. Στο δεύτερο κεφάλαιο, στοχεύουμε να περιγράψουμε το εφαρμοστέο νομικό πλαίσιο, και τις ιδιαιτερότητες της διακυβέρνησης προϊόντων εντός του παρόντος κανονιστικού περιβάλλοντος της ΕΕ, ειδικότερα της MiFID II και των κατ' εξουσιοδότηση Οδηγίας και Κανονισμού της, καθώς και του σχετικού δικαίου που προβλέπει υποχρεώσεις διακυβέρνησης προϊόντων για τις επενδυτικές εταιρείες και τις τράπεζες. Το τρίτο και τελευταίο κεφάλαιο αυτής της διπλωματικής εργασίας θα χρησιμοποιήσει έρευνα, και ειδικότερα συνεντεύξεις με πρόσωπα που αυτή τη στιγμή είναι ενεργά στον τομέα κανονιστικής συμμόρφωσης της MiFID II, ώστε να παρουσιάσει μία ανάλυση των κυριότερων διαδικασιών κανονιστικής συμμόρφωσης τις οποίες πρέπει να τηρήσει μία τράπεζα, παρέχοντας μία άποψη σε θέματα καλής πρακτικής στην οργάνωση και διατήρηση διαδικασιών που πληρούν τις απαιτήσεις κανονιστικής συμμόρφωσης αναφορικά με την προώθηση επενδυτικών προϊόντων. (EL)
This paper aims to present an overview of the challenges and requirements of establishing and maintaining a compliance framework within the legal requirements of the MiFID II and related legislation, with specific emphasis on the management of misconduct risk on the field of product governance, and in particular on the new compliance risks posed by the new and extensive product governance requirements. This study will place emphasis on the mechanisms, tools and strategic considerations that are required for reliable compliance and for the mitigation of the related legal and reputational risk. The first chapter shall provide an overview of the general compliance considerations and relevant information on the banking sector. In the second chapter, we aim to describe the applicable legal framework, and the particulars of product governance within the current EU regulatory environment, particularly MiFID II and its delegated Directive and Regulation, as well as related law providing product governance obligations for investment firms and banks. The third and final chapter of this thesis will utilize qualitative research, namely in-person interviews with individuals currently active at the MiFID II compliance sector, to provide a breakdown of the major compliance processes that a bank must adhere to, providing insight on good practice on organizing and maintaining compliant processes with regard to marketing investment products. (EN)

Κοινωνικές, Πολιτικές και Οικονομικές επιστήμες

Κοινωνικές, Πολιτικές και Οικονομικές επιστήμες (EL)
Social, Political and Economic sciences (EN)

Αγγλική γλώσσα

Σχολή Οικονομικών και Πολιτικών Επιστημών » Τμήμα Οικονομικών Επιστημών » ΠΜΣ Εφαρμοσμένη Διαχείριση Κινδύνων » Κατεύθυνση Εσωτερικός Έλεγχος
Βιβλιοθήκη και Κέντρο Πληροφόρησης » Βιβλιοθήκη Σχολής Οικονομικών και Πολιτικών Επιστημών » Βιβλιοθήκη Τμήματος Οικονομικών Επιστημών και Τμήματος Διοίκησης Επιχειρήσεων και Οργανισμών

https://creativecommons.org/licenses/by-nc/4.0/




*Η εύρυθμη και αδιάλειπτη λειτουργία των διαδικτυακών διευθύνσεων των συλλογών (ψηφιακό αρχείο, καρτέλα τεκμηρίου στο αποθετήριο) είναι αποκλειστική ευθύνη των αντίστοιχων Φορέων περιεχομένου.